大理州住房公积金管理中心2024年度部门决算

监督索引号53290002149901000

大理州住房公积金管理中心2024年度部门决算

目录

第一部分  部门概况

一、主要职责

二、基本情况

三、重点工作概述

第二部分  2024年度部门决算表

一、收入支出决算表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算表

五、一般公共预算财政拨款收入支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算表

七、一般公共预算财政拨款项目支出决算表

八、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

九、国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表

十、财政拨款“三公”经费、行政参公单位机关运行经费情况表

十一、一般公共预算财政拨款“三公”经费情况表

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

二、支出决算情况说明

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

二、国有资产占用情况

三、政府采购支出情况

四、部门绩效自评情况

五、其他重要事项情况说明

六、相关口径说明

第五部分  名词解释

第一部分  部门概况

一、主要职责

（一）贯彻国家住房公积金的法律、法规和有关政策规定，研究制定全州职工住房公积金的归集、使用方案。

（二）负责编制全州住房公积金归集、使用计划，经州住房公积金管理委员会批准后组织实施。

（三）负责记载全州职工住房公积金缴存、提取、贷款情况。

（四）负责审核住房公积金缓缴、降低缴存比例。

（五）监督、检查单位住房公积金制度的建立、缴存情况，负责住房公积金催建、催缴。

（六）为单位和职工提供住房公积金归集对账、查询和政策宣传咨询等服务，受理投诉和复议申请。

（七）负责对住房公积金贷款业务进行管理。

（八）负责审批全州住房公积金贷款、提取。

（九）负责全州住房公积金核算。

（十）负责全州住房公积金的运营管理和资金安全，实现保值增值。

（十一）负责报告全州住房公积金归集、使用计划执行情况。

（十二）负责与受托银行签订委托协议并监督受托银行按协议办理住房公积金金融业务。

（十三）负责全州住房公积金行业建设和管理。

（十四）完成州委和州政府交办的其他事项和州住房公积金管理委员会决定的其它事项。

二、基本情况

（一）机构设置情况

我部门共设置17个内设机构，包括：办公室、信贷管理科、信息技术科、归集科、计划财务科、大理管理部、祥云管理部、漾濞管理部、永平管理部、云龙管理部、洱源管理部、剑川管理部、鹤庆管理部、宾川管理部、弥渡管理部、南涧管理部、巍山管理部。

我部门所属单位0个。

（二）决算单位构成情况

纳入我部门2024年度部门决算编报的单位共1个。为大理州住房公积金管理中心。

纳入我部门2024年度部门决算编报的单位与我部门所属单位范围保持一致。

（三）部门人员和车辆的编制及实有情况

我部门2024年末编制内实有人员40人。包括财政拨款开支经费的：公务员0人，参照公务员法管理人员0人，事业管理人员和专业技术人员39人，机关和事业工人1人；经费自理人员0人。

我部门2024年末其他人员39人。包括财政拨款开支经费的人员39人；经费自理人员0人。

年末尚未移交养老保险基金发放养老金的离退休人员共计0人（离休0人，退休0人）。年末由养老保险基金发放养老金的离退休人员15人（离休0人，退休15人）。

车辆编制1辆，在编实有车辆1辆，超编0辆。

三、重点工作概述

（一）聚焦主业，全面完成主要业务指标计划

2024年，全州归集公积金36.73亿元，完成年度计划34亿元的108.03%；提取公积金31.88亿元，完成年度计划28亿元的113.86%，提取率为86.80%；发放贷款17.91亿元，完成年度计划10亿元的179.10%，个贷率为72.53%；实现增值收益15973.55万元，完成年度计划13000万元的122.87%。

（二）注重挖潜，不断扩大公积金覆盖面

坚持“稳中求进”总基调，主动同州级相关部门对接，摸清扩面底数，推动“应建尽建、应缴尽缴”，扩大制度覆盖面，2024年全州新增缴存单位347个，新增缴存职工1.23万人。积极稳妥推进灵活就业人员参加住房公积金制度，放宽缴存条件，优化缴存基数认定，2024年新增灵活就业缴存人员823人，2024年底灵活就业人员缴存875人、缴存金额329.43万元，年内受理发放灵活就业人员住房贷款16笔、819万元。

（三）多措并举，助力房地产市场止跌回稳

根据国家和省对住房公积金管理工作的新要求，结合大理州实际，修订完善了《大理白族自治州住房公积金管理办法》。坚持以用为先，用好政策工具箱，接续出台住房公积金提取、贷款等新政策，调整四项贷款政策，优化四项提取政策，优化生育政策的配套措施，出台多子女家庭支持政策，大力开展“商转公”贷款业务。坚持“租购并举”，提高租房提取额度，调整频次，简化流程。主动服务房地产企业，对符合准入条件的做到“应入尽入”。加大对“白名单”项目的支持力度，加大“保交房”项目配套融资支持力度，实行住房公积金资金存放“存贷挂钩”，通过住房公积金撬动商业银行配套融资。

（四）惠企便民，着力推动服务提质增效

强化信息化建设，持续推进公积金业务系统提升改造，拓展线上业务办理渠道，不断优化自动审批功能，28项政务事项可全程网办，全程网办率达84.85%。强化智慧化服务，设置7×24小时语音坐席服务。强化数据赋能，加大数据信息共享力度，对接省、州数据共享平台，与民政、不动产、住建、人民银行等部门以及商业银行开通数据接口。扎实推进“高效办成一件事”，梳理整合房屋交易信息网签备案、房地产交易税费申报、贷款审批、不动产抵押登记、贷款发放等业务流程，在12县市政务中心设置综合服务窗口，实现线下“只进一门”、线上“一网通办”。

（五）坚守底线，有效防控资金风险隐患

严格落实内部控制管理、住房公积金资金调度存储管理、资金流动性风险管理等相关财务制度，集体决策大额资金调拨，不断完善财务工作规范化管理，实现资金管理闭环运行。持续做好数据治理，建立风险数据台账，对存疑数据和问题数据进行清洗、补齐、纠正和完善。加强公积金欠缴追缴，加强逾期贷款管理，严守网络安全底线，抓实网络安全管理，开展计算机三级等保测评，推进系统软件升级，积极参加网络安全实战演习，有效保障网络安全。强化外部监督，主动接受各级纪检、审计、财政、住建、人行等部门的监督，强化信息公开，依法依规向社会公开年度报告，主动接受社会监督，确保住房公积金合规使用、安全运营。

（六）科学运作，保证资金保值增值

认真落实“中心运作”的要求，在保证资金安全可控、流动性充足的前提下，不断探索住房公积金保值增值的途径和方式。细化贷款运营，积极调整贷款政策，个贷规模逆势增长，贷款利息收入同比增长3.24%。优化资金运作，深入开展资金流量分析预测，制定定期存款三年期存储规划，动态调整资金存储结构。

（七）党建引领，持续推进全面从严治党

强化理论武装，严格落实“第一议题”、党组理论学习中心组集体学习、“三会一课”、青年理论学习小组集中学习等制度。认真落实党建工作责任制，把加强党的建设与推进住房公积金事业发展结合起来，做到同研究、同部署、同落实、同检查。抓实作风建设，常态化推进作风革命、效能革命，树立良好服务形象。强化对干部监督管理，定期组织开展廉政谈话，加强干部的法纪教育、警示教育，筑牢干部职工拒腐防变的思想防线。

第二部分  2024年度部门决算表

（详见附件）

本部门2024年度无政府性基金预算财政拨款收入、无国有资本经营预算财政拨款收入，《政府性基金预算财政拨款收入支出决算表》《国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表》为空表。

第三部分  2024年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

大理州住房公积金管理中心2024年度收入合计13133595.36元。其中：财政拨款收入13133595.36元，占总收入的100.00%；无上级补助收入；无事业收入；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。

与上年相比，收入合计增加2096662.02元，增长19.00%。其中：财政拨款收入增加2096662.02元，增长19.00%；无上级补助收入；无事业收入；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。主要原因是由于人员调入，财政拨款收入增加。

二、支出决算情况说明

大理州住房公积金管理中心2024年度支出合计13133595.36元。其中：基本支出9025222.31元，占总支出的68.72％；项目支出4108373.05元，占总支出的31.28％；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。

与上年相比，支出合计增加2096662.02元，增长19.00%。其中：基本支出增加846006.20元，增长10.34%；项目支出增加1250655.82元，增长43.76%；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。主要原因是由于人员调入，基本支出增加；2024年内完成征信系统接口建设，项目支出增加。

（一）基本支出情况

2024年度用于保障大理州住房公积金管理中心及大理州十二县市管理部正常运转的日常支出9025222.31元。其中：基本工资、津贴补贴等人员经费支出8439358.93元，占基本支出的93.51％；办公费、印刷费、水电费、办公设备购置等公用经费585863.38元，占基本支出的6.49％。

（二）项目支出情况

2024年度用于保障大理州住房公积金管理中心机关及大理州十二个县市管理部为完成特定的行政工作任务或事业发展目标，用于专项业务工作的经费支出4108373.05元。其中：基本建设类项目支出0.00元。

州中心运行管理经费项目经费2550000元，主要用于完成公积金涉法涉诉费用、支付专线租赁费、异地灾备远程租用费及网络租赁费互联网公积金业务及机房租用，数据库和系统日常维护，热线客户服务，高效办成一件事、信创适配、电子档案系统建设和商用密码评估等事项办理并完成有关费用支付，确保全州住房公积金系统稳定、数据安全。

县市管理部运行项目经费1558373.05元，主要用于确保全州缴存人公积金的归集和提取使用、贷款发放和回收，确保大理州住房公积金管理委员会年度计划目标实现，确保全州住房公积金资金保值增值，确保中心和12县市管理部正常运行。

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

大理州住房公积金管理中心2024年度一般公共预算财政拨款支出13133595.36元,占本年支出合计的100.00%。与上年相比增加2096662.02元，增长19.00%,完成年初预算的113.04%。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算分功能分类科目情况    

1.一般公共服务（类）支出80000.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的100%。主要用于大理州2024年人才发展专项经费补贴；造成预决算差异的主要原因是该经费年内由州财政下达至单位。

2.外交（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

3.国防（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

4.公共安全（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

5.教育（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

6.科学技术（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

7.文化旅游体育与传媒（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

8.社会保障和就业（类）支出523318.08元，占一般公共预算财政拨款总支出的3.98%,完成年初预算的100.00%。主要用于事业单位基本养老保险缴费支出。

9.卫生健康（类）支出387807.54元，占一般公共预算财政拨款总支出的2.95%,完成年初预算的100.00%。主要用于事业单位医疗保险支出。

10.节能环保（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

11.城乡社区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

12.农林水（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

13.交通运输（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

14.资源勘探工业信息等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

15.商业服务业等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

16.金融（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

17.援助其他地区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

18.自然资源海洋气象等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,年初无此项预算，无支出。

19.住房保障（类）支出12142469.74元，占一般公共预算财政拨款总支出的92.45%,完成年初预算的113.41%。主要用于主要用于州中心及12县市管理部人员工资、日常办公支出和信息系统运维相关支出；造成预决算差异的主要原因是年内下达奖励性绩效补助资金693000.00元。

20.粮油物资储备（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,完成年初预算的0.00%，年初无此项预算。

21.国有资本经营预算（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,完成年初预算的0.00%，年初无此项预算。

22.灾害防治及应急管理（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,完成年初预算的0.00%，年初无此项预算。

23.其他（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,完成年初预算的0.00%，年初无此项预算。

24.债务还本（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,完成年初预算的0.00%，年初无此项预算。

25.债务付息（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,完成年初预算的0.00%，年初无此项预算。

26.抗疫特别国债安排（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%,完成年初预算的0.00%，年初无此项预算。

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）总体情况

2024年度财政拨款“三公”经费支出决算中，财政拨款“三公”经费支出年初预算为19000.00元，决算为7259.82元，完成年初预算的38.21%；支出决算较上年减少6308.50元，下降46.49%。

因公出国（境）费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车运行维护费支出年初预算为19000.00元，决算为6321.82元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的87.08%，完成年初预算的33.27%；公务接待费支出年初预算为0.00元，决算为938.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的12.92%。

因公出国（境）费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算较上年减少1319.50元，下降17.27%；公务接待费支出决算较上年减少4989.00元，下降84.17%；具体是国内接待费支出决算938.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），较上年减少4989.00元，下降84.17%；国（境）外接待费支出决算0.00元，上年无此项支出。

（二）一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出年初预算为19000.00元，支出决算为7259.82元，完成年初预算的38.21%，支出决算较上年减少6308.50元，下降46.49%。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车运行维护费支出年初预算为19000.00元，决算为6321.82元，完成年初预算的33.27%；公务接待费支出年初预算为0.00元，决算为938.00元。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算数小于年初预算数的主要原因是本单位按照过紧日子的工作要求，严格控制公务用车使用频率及公务接待次数，“三公”经费支出减少。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算减少1319.50元，下降17.27%；公务接待费支出决算减少4989.00元，下降84.17%，具体是国内接待费支出决算938.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），较上年减少4989.00元，下降84.17%；国（境）外接待费支出决算0.00元较上年增加0.00元。2024年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算减少的主要原因是是本单位按照过紧日子的工作要求，严格控制公务用车使用频率及公务接待次数，“三公”经费列支减少。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出实物量的具体情况：

1.安排因公出国（境）团组0个，累计0人次。

2.购置车辆0辆。开支一般公共预算财政拨款的公务用车保有量为1辆。主要用于公积金业务日常差旅公务用车所需车辆燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等。

3.安排国内公务接待2批次（其中：外事接待0批次），接待人次8人（其中：外事接待人次0人）。主要用于昆明中心、华信永道科技公司业务交流学习发生的接待支出。安排国（境）外公务接待0批次，接待人次0人。

（三）政府性基金财政拨款“三公”经费支出决算及实物量情况

大理州住房公积金管理中心2024年度无政府性基金财政拨款“三公”经费预算及支出。

（四）国有资本经营预算财政拨款“三公”经费支出决算及实物量情况

大理州住房公积金管理中心2024年度无国有资本经营预算财政拨款“三公”经费预算及支出。

（五）需要说明的事项

不存在需要说明的事项。

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

大理州住房公积金管理中心2024年机关运行经费支出0万元，与上年相比，增加0万元。主要原因是：我部门为事业单位，无机关运行经费。

二、国有资产占用情况

截至2024年末，大理州住房公积金管理中心资产总额13796466.01元，其中，流动资产51659.86元，固定资产13640140.47元（净值），对外投资及有价证券0.00元，在建工程0.00元，无形资产104665.68元（净值），其他资产0.00元（净值）（具体内容详见附表）。与上年相比，本年资产总额减少1894169.28元，其中固定资产减少1864914.86元。处置房屋建筑物0平方米，账面原值0元；处置车辆0辆，账面原值0元；报废报损资产0项，账面原值0.00元，实现资产处置收入0.00元；出租房屋0平方米，账面原值0.00元，实现资产使用收入0.00元。

（国有资产占有使用情况表详见附表）

三、政府采购支出情况

2024年度，部门政府采购支出总额192654.82元，其中：政府采购货物支出0.00元；政府采购工程支出0.00元；政府采购服务支出192654.82元。授予中小企业合同金额0.00元，其中：授予小微企业合同金额0.00元。

四、部门绩效自评情况

部门绩效自评情况详见附表。

五、其他重要事项情况说明

我部门无其他重要事项情况说明。

六、相关口径说明

（一）基本支出中人员经费包括工资福利支出和对个人和家庭的补助，公用经费包括商品和服务支出、资本性支出等人员经费以外的支出。

（二）机关运行经费指行政单位和参照公务员法管理的事业单位使用一般公共预算财政拨款安排的基本支出中的公用经费支出。

（三）按照党中央、国务院有关文件及部门预算管理有关规定，“三公”经费包括因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费、公务接待费。其中：因公出国（境）费，指单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置费，指公务用车购置支出（含车辆购置税、牌照费）；公务用车运行维护费，指单位按规定保留的公务用车燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出；公务用车指用于履行公务的机动车辆，包括省部级干部专车、一般公务用车和执法执勤用车；公务接待费，指单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）费用。本文中公开的财政拨款“三公”经费相关数据是一般公共预算、政府性基金及国有资本经营预算财政拨款支出的相关经费，不含非财政拨款部分。

（四）本文所称财政拨款“三公”经费决算数是指各部门（含下属单位）当年通过本级财政拨款和以前年度财政拨款结转结余资金安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行维护费和公务接待费支出数（包括基本支出和项目支出）。

第五部分  名词解释

部门决算：各部门依据国家有关法律法规规定及其履行职能情况编制，反映部门所有预算收支和结余执行结果及绩效等情况的综合性年度报告，是改进部门预算执行以及编制后续年度部门预算的参考和依据。

大理州住房公积金管理中心

监督索引号53290002149901111